6 avantages fiscaux méconnus des propriétaires immobiliers au Québec
Posséder une propriété au Québec ne se limite pas à bâtir du patrimoine ou à avoir un toit sur la tête. Plusieurs avantages fiscaux, parfois ignorés, permettent aux propriétaires de réduire leur fardeau fiscal et d’optimiser leurs finances. Que vous soyez propriétaire occupant ou investisseur locatif, voici six avantages fiscaux qui pourraient vous faire économiser des milliers de dollars chaque année.
1. Crédit d'impôt pour rénovation éco-responsable (RénoVert)
Bien que le programme RénoVert ait pris fin, le gouvernement propose encore des incitatifs pour les rénovations éco-responsables. Par exemple, l’incitatif à la rénovation écologique permet de réclamer des dépenses pour des améliorations réduisant la consommation d'énergie, comme l'isolation ou le remplacement des fenêtres. Ces dépenses peuvent être déductibles et donner droit à des crédits d'impôt.
2. Exonération de la taxe sur les gains en capital pour la résidence principale
Lorsque vous vendez votre résidence principale, vous n’avez pas à payer d'impôt sur le gain en capital réalisé. C’est un avantage fiscal majeur qui permet de conserver la totalité des profits de la vente, tant que vous déclarez correctement la propriété comme votre résidence principale auprès de l’ARC.
3. Déductions des frais d'intérêts hypothécaires pour les propriétés locatives
Si vous louez une partie de votre maison ou possédez des immeubles à revenus, vous pouvez déduire les intérêts hypothécaires de vos revenus locatifs. Cette déduction peut grandement réduire l'impôt à payer sur les loyers perçus.
4. Crédit d'impôt pour maintien à domicile des aînés
Les propriétaires de 70 ans et plus peuvent réclamer un crédit pour certaines dépenses liées au maintien à domicile, comme les services d'entretien ou les dispositifs de sécurité. Cela allège les coûts d’entretien de la maison tout en favorisant l'autonomie des aînés.
5. Déduction pour frais de bureau à domicile
Si vous utilisez une partie de votre maison pour travailler ou gérer votre entreprise, vous pourriez déduire une portion des dépenses liées à la maison (chauffage, électricité, taxes municipales) de vos revenus imposables. C'est un levier fiscal sous-utilisé qui peut réduire considérablement votre impôt personnel.
6. Amortissement des immeubles à revenus
Pour les investisseurs, il est possible d'amortir la valeur de l'immeuble (hors terrain) sur plusieurs années et de réduire ainsi l'impôt à payer sur les revenus locatifs. Cette stratégie permet de décaler la charge fiscale, laissant plus de liquidité pour réinvestir.
Pourquoi faire appel à un courtier immobilier pour maximiser vos avantages fiscaux ?
Naviguer dans les dédales des crédits et déductions peut être complexe. Un courtier immobilier d’expérience comprend les subtilités du marché et peut vous guider vers les stratégies qui maximisent votre retour sur investissement. Que ce soit pour acheter une propriété avec un potentiel fiscal ou vendre au bon moment pour optimiser vos gains, je suis là pour vous accompagner.
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